Forderungsbasierte Finanzierung

Beim Factoring verkaufen Sie Ihre offenen Forderungen aus Warenlieferungen und/oder Dienstleistungen. Sie erhalten den Gegenwert Ihrer Forderungen sofort als zusätzliche Liquidität. Diese Liquidität nutzen Sie zur Bezahlung Ihrer Lieferanten, insbesondere, um die Skontoerträge zu realisieren.

Zusammen mit unserer Tochter VR Factoring GmbH bieten wir Ihnen auf Sie zugeschnittene Finanzierungslösungen. 

Factoring bietet Ihnen zusätzliche und planbare Liquidität, die mit Ihren Umsätzen wächst. Gleichzeitig sind Sie vollständig vor Forderungsausfällen geschützt, denn das komplette Ausfallrisiko Ihrer Kunden übernimmt die VR Factoring GmbH.

Sie können sogar Ihr gesamtes Forderungsmanagement weiter professionalisieren und an VR Factoring GmbH auslagern - inklusive Ihres Mahn- und Inkassowesens. Den Überblick über Ihre Finanzen behalten Sie ganz einfach und tagesaktuell – dank den digitalen Schnittstellen für Ihre Buchhaltung.

• Liquidität
• Sicherheit
• Service

Sie möchten schnell und unkompliziert Ihre Liquiditätslage verbessern? – Sprechen Sie uns an. Wir werden in Zusammenarbeit mit unseren Kollegen der VR Factoring eine Lösung finden.

Stark wachsende Unternehmen sind mit steigendem Geschäfsvolumen auch mit einem höheren Kapitalbedarf und einem höheren Forderungsvolumen konfrontiert. Häufig zu Lasten der Liquidität und des Eigenkapitals. Forderungsverbriefungen können dazu beitragen, das Wachstum zu managen.

Durch die Verbriefung von Forderungen verschiebt sich der Fokus von der Bonität Ihres Unternehmens hin zu der Bonität der Forderungen als Finanzierungsbasis. Auf dieser Basis aufbauend kann Ihr Unternehmen mit frischer Liquidität weiter wachsen.

Das Forderungsmanagement verbleibt weiterhin in Ihren Händen, das bedeutet, gegenüber den Debitoren erfolgt keine Information über den Verkauf. Eine Zweckgesellschaft finanziert den Forderungsankauf am Kapitalmarkt über kurzlaufende, forderungsgedeckte Wertpapiere (ABCP) oder als Alternative über eine Kreditlinie der DZ BANK.

Speziell für den US-amerikanischen Markt bieten wir als DZ BANK Finanzierungen über das Commercial Paper Conduit Autobahn an, ohne dass dabei i.d.R. externe Ratings von renommierten Agenturen oder eine einhergehende Syndizierung notwendig sind. Damit ermöglichen wir auch nicht börsennotierten Unternehmen den Zugang zum US-amerikanischen Kapitalmarkt. Als Anbieter einer „one-stop” Strategie konzentrieren wir dabei auf Verbriefungsmöglichkeiten in attraktiven und risikodiversifizierten branchenspezifischen Nischen.

Mehr Informationen zum Thema SFA (in englischer Sprache)

Ihr Finanzierungsrahmen steigt flexibel mit Ihrem Forderungsvolumen. Gleichzeitig stellen die Finanzierungskosten auf das Rating des Forderungsportfolios ab, und können so eine Ersparnis gegenüber einer Finanzierung auf Basis Ihres Unternehmensratings bieten. In diesem Kontext beraten Sie die Experten der DZ BANK individuell.

• Langjährige, anerkannte Expertise der DZ BANK
  
• Stabile Finanzierungsbasis
• Bilanzverkürzende Wirkung des Forderungsverkaufs

Unter Forfaitierung wird der Ankauf später fällig werdender Forderungen aus Exportgeschäften unter Ausschluss des Rückgriffs auf vorherige Forderungsinhaber verstanden. Wichtigstes Merkmal sind die Aufgabe von Rechten, sowie der Verzicht auf den Rückgriff.

Aufgrund des geringen Dokumentationsaufwandes ist die Forfaitierung besonders für kleine Beträge und kurze Laufzeiten geeignet. 

Ein Forderungskäufer erwirbt eine Forderung abstrakt, d.h. vom Grundgeschäft losgelöst, die Erfüllungs- und Gewährleistungsrisiken verbleiben beim Forderungsverkäufer. Die gebräuchlichste Form einer Forfaitierung ist der Ankauf von Forderungen aus Nachsicht-Akkreditiven. Hierbei handelt es sich entweder um nicht bestätigte Akkreditive oder um Akkreditive, die von einer Drittbank bestätigt wurden.

Risikominimierung:

• Abwälzen des politischen, wirtschaftlichen, Währungs- und Zinsänderungsrisikos auf den Forfaiteur
• Bilanzentlastung durch Umwandlung seiner Forderungen in liquide Mittel
• Es werden keine Kreditlinien zur Refinanzierung des eingeräumten Zahlungszieles benötigt bzw. belastet.
• Verbesserung der Kreditfähigkeit des Kunden durch Liquiditätszufluss
• Feste Kalkulationsbasis durch Festzinssätze über die gesamte Laufzeit

Liquiditätsverbesserung durch sofortige Zahlung:

• Ihr Kunde erhält Zahlung bereits bei Lieferung/Leistung, d.h. der Effekt der Barzahlung ist erzielt trotz Gewährung eines Zahlungsziele.    

Komfortable Abwicklung, Kostenentlastung:

• Kosten hinsichtlich Überwachungs- und Mahnwesen fallen für ihn nicht an.
• Die Forfaitierung ist eine für jede Unternehmensgröße geeignet Finanzierungsform.
• Einfache Abwicklung

Kontaktieren Sie uns bereits im Vorfeld, damit wir die Transaktion gemeinsam besprechen und mit Ihnen die für die Akkreditiveröffnung in Frage kommenden, akzeptablen Risikoadressen abstimmen können.